Um lugar só para a política
A regra que decide quem entra é um fluxo, não um acordo entre três painéis de fornecedor e um script.
Onboarding e KYC
Checagens de identidade, documento, empresa e sanções orquestradas em um fluxo só — a maioria dos solicitantes passa automaticamente e o resto chega ao revisor com o dossiê já montado.
O problema
A maioria das esteiras de onboarding é uma corrente de chamadas a fornecedores com uma pessoa no fim lendo os resultados. Cada fornecedor responde bem à sua pergunta estreita; nenhum responde à sua, que é se a conta deve ser aberta.
So the decision logic ends up in three places at once — some in a vendor's dashboard, some in glue code, some in a reviewer's head — and the onboarding funnel gets slower every time a new requirement lands, because nobody can see the whole rule.
Como o fluxo se parece
Numerado porque a ordem é a ordem de execução, não porque é uma lista. Com quantos passos tiver, tudo isso é uma execução só.
Pessoa física ou jurídica, em um esquema que você define, para o fluxo falhar alto quando faltar um campo em vez de aprovar em silêncio com dado incompleto.
Pessoa física e empresa exigem checagens diferentes. Um fluxo, dois caminhos explícitos, em vez de dois sistemas que se afastam com o tempo.
Provedores de identidade, documento, registro empresarial e sanções, chamados com as suas credenciais e os seus limiares.
O que um resultado positivo, uma correspondência parcial e uma reprovação significam para o seu apetite de risco — escrito onde o time de compliance consegue ler, e não dentro do console de um fornecedor.
Uma tabela que liga a combinação dos resultados das checagens a uma decisão de onboarding, com uma linha para cada combinação que você aceita.
Guarde a identidade verificada e suas checagens como uma entidade, para que uma decisão futura não comece do zero.
Correspondências parciais e casos de fronteira viram um caso com as evidências anexadas, para um revisor de compliance concluir.
Aceitar, encaminhar ou recusar, com as checagens que geraram o resultado e a versão da política que estava em vigor.
O que o fluxo alcança
Um nó de Conexão chama os provedores que você já paga, com as suas credenciais. A ArboRule decide quais chamadas fazer e o que as respostas significam em conjunto — ela não revende o dado nem se coloca entre você e o seu fornecedor.
O que muda
A regra que decide quem entra é um fluxo, não um acordo entre três painéis de fornecedor e um script.
Clear-cut applicants finish automatically. A reviewer's queue holds the cases that genuinely need judgment, with the checks already attached.
Toda decisão de onboarding guarda as checagens executadas, os resultados, a versão da política e o caminho percorrido — o dossiê que o regulador pede, produzido pela própria execução.
Perguntas
Não. Ela orquestra esses fornecedores. Você mantém seus contratos com provedores de identidade, documento, registro empresarial e sanções; o fluxo decide quais checagens rodar, em que ordem, e o que o resultado combinado significa para o seu apetite de risco.
Podem. Um nó de Divisão ramifica pelo tipo de solicitante, então pessoa física e empresa seguem caminhos de checagem diferentes dentro de um único fluxo — o que mantém uma política só visível, em vez de dois sistemas que se afastam.
O que a sua política disser, escrito de forma explícita. Normalmente o fluxo abre um caso para um revisor de compliance com a evidência da correspondência anexada e devolve um encaminhamento, em vez de forçar um aceite ou recusa binário sobre um resultado ambíguo.
Quando você quiser
Monte o fluxo no Sandbox, rode seus próprios casos por ele e leia a trilha antes de qualquer coisa chegar a um cliente.